Agente de inversiones: qué es y qué estudios necesitas

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En Deusto Formación estamos aquí para explicarte qué implica ser un agente de inversiones, qué hace en su día a día en materia financiera o qué estudios son los requeridos para ejercer la profesión.
Hilando con lo que decíamos, se necesita una educación académica para ser agente de inversiones: ¡empieza el Curso de Bolsa e Inversión de Deusto Formación!
Qué es un agente de inversiones y qué hace
Los agentes de inversiones son unos de los profesionales con acceso a los mercados, unos trabajadores competitivos y que ejecutan la gestión del dinero.
Este profesional es un agente intermedio que asesora y gestiona las inversiones para sus clientes, que pueden ser empresas o inversionistas particulares.
Un agente de inversiones, también conocido como corredor de bolsa o asesor financiero, es un profesional especializado en el campo de las finanzas que actúa como intermediario entre los inversionistas y los mercados financieros. Su principal función es asesorar a los clientes sobre cómo invertir su dinero de manera efectiva y gestionar sus carteras de inversión de acuerdo con sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo.
Ahora que sabes qué es un agente de inversiones, te vamos a dar una lista de sus principales tareas y funciones:
- Asesora a los clientes sobre los productos financieros
- Realiza análisis del mercado y de inversiones
- Ejecutar órdenes de compra y venta de valores
- Gestionar las carteras de inversión de sus clientes
- Mantener relaciones fluidas con los clientes y empresas del sector
Recuerda que el agente de inversiones es un profesional multidisciplinar, por lo que sus funciones pueden variar en función de la empresa o su centro de trabajo.
Sus tareas se encaminan a la educación del cliente, explicándoles conceptos financieros, que a veces son complejos, pero que necesitan comprender para entender la inversión. Solo así los clientes son realmente conscientes de los riesgos que sumen, y pueden tomar decisiones meditadas.
En conclusión, su función es proporcionar un asesoramiento personalizado y experto al cliente de una manera pedagógica, a la vez que gestiona las inversiones que necesitan los clientes, siempre efectiva, operativa y diligente.
Cómo ser agente de inversiones: estudios, requisitos y habilidades
¿Quieres una dupla titulación? Si buscas una formación online y flexible existen varias alternativas de estudios que puedes valorar, cada vez existen más opciones que encajan con tus inquietudes sobre las inversiones.
En Deusto Formación te recomendamos comenzar uno de nuestros cursos especializados en contabilidad y finanzas. En menos de un año tú mismo/a puedes conseguir una doble titulación de Deusto Formación y un título acreditativo de la Fundación General de la Universidad de Salamanca y/o la Universidad Internacional de Valencia:
- Curso de Asesoría Fiscal y Tributaria
- Curso Superior de Gestión Financiera
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Otra opción es empezar una carrera en la universidad, es decir, un grado universitario. Sin embargo, esta formación tiene una duración de entre 4 y 5 años. Si aun así quieres un título de grado universitario, estás son las formaciones que encajan con el mundo de las inversiones:
- Grado de Matemática financiera
- Administración y dirección de empresas
- Grado en Economía
Estas son las titulaciones afines en las que puedes continuar tus estudios si quieres ser agente de inversiones.
Más allá de las tres carreras que encajan, también hay másteres y posgrados que duran entre 1 y 2 años académicos que pueden completar tus estudios de agente de inversiones. Vamos a ver algún máster en el siguiente listado:
- Máster en bolsa
- Máster en mercados bursátiles y derivados financieros
- Máster en bolsa y mercados financieros
- Máster en mercados financieros y banca de inversión
Por último, existen certificaciones específicas como CFA Y CNMV, que son títulos acreditados y que cumplen las exigencias Directiva 2014/65/UE (MiFID II):
- Acreditación CNMV: Acreditación de la Comisión Nacional del Mercado de Valores
- Certificación profesional CFA (Chartered Financial Analyst)
Como puedes ver, se requieren estudios para ser agente de inversiones. Pero además de titulación académica, existen otros requisitos y habilidades que debes reunir para desempeñar las funciones del agente de inversiones con garantías:
- Gran capacidad de análisis: se requieren habilidades para analizar los mercados financieros, solo así puede interpretar las tendencias del mercado.
- Debes ser resolutivo/a: hay que tomar decisiones de una manera ágil y efectiva para mejorar la inversión financiera.
- Habilidades comunicativas: la comunicación debe ser efectiva entre el agente de inversiones y los clientes, pero también con los compañeros y otras partes implicadas. A veces hay que ser persuasivo, o explicar conceptos financieros un tanto complejos.
- Destreza para negociar: para ganar hay que controlar el margen de beneficio y ejecutar decisiones rápido, en todos los mercados hay que negociar, siguiendo las regulaciones, con ética, pero intentando conseguir las comisiones más potentes.
- Destreza ofimática: un agente de inversiones necesita conocimientos avanzados de los softwares y herramientas que se utilizan en el mercado. Solo así puede ser un profesional operativo y funcional, que sea valorado por las empresas y sus clientes.
- Dominio del inglés: desarrollar tus habilidades con la lengua inglesa te ayudará a sobresalir en el campo de las inversiones. Esta es una lengua franca que te permite construir una carrera exitosa a nivel internacional.
- Hablar otras lenguas: además del inglés, te puede resultar útil hablar otros idiomas que dominan el mundo financiero. Por ejemplo: chino mandarín, portugués, alemán y/o francés. Este requisito no es obligatorio, pero siempre es un plus acceder a información directa o consultar fuentes de otros países.
- Gusto por la lectura: la autoeducación continua es fundamental, es importante que te guste leer libros sobre las tendencias del mercado.
¡Fórmate para ser agente de inversiones!
Una formación avalada por la Universidad Internacional de Valencia y Blackbird, es la mejor opción para continuar tus estudios y trabajar como agente de inversiones.
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